Ключевой вывод: сторонние переводы запрещены на Binance P2P, но это не помешает злоумышленникам попытаться заманить вас в это. Разрешение переводов третьим лицам подвергнет ваши средства риску. В этой статье вы узнаете, какие шаги вы можете предпринять, когда контрагент пытается осуществить перевод сторонней стороной, начиная с определения попытки устранения неполадок. Что такое сторонний перевод и как вы его распознаете? Binance P2P, чтобы обменять наличные на криптовалюту и наоборот, обе стороны должны предоставить соответствующие банковские счета или электронный кошелек для завершения каждой транзакции. Что произойдет, если человек, с которым вы совершаете транзакцию, настаивает на использовании другого платежного канала, чем тот, который указан в первоначальном предложении? В этом случае вы только что столкнулись с попыткой передачи третьему лицу. Binance P2P определяет внешний перевод как попытку использовать учетную запись, которая не указана в качестве основного способа оплаты в рекламе Binance P2P. Например, когда вы отвечаете на рекламу P2P, вы увидите список вариантов оплаты, принятых продавцом P2P. После выбора предпочтительного варианта вы должны придерживаться этого метода оплаты, чтобы завершить транзакцию. Любая транзакция, отличная от уже упомянутого способа оплаты, считается переводом третьей стороне. Это запрещено политикой P2P Binance, но это не помешает некоторым людям попытаться передать данные третьим лицам, особенно по сомнительным причинам. Есть несколько способов определить, когда ваш контрагент пытается осуществить перевод через третье лицо. Указанный банковский счет открыт на имя другого лица. Каждый человек, использующий P2P на Binance, должен предоставить учетную запись, которая соответствует идентификатору, который они предоставляют на платформе. Если имя не совпадает с фактическим именем контрагента, это сразу же должно стать поводом для беспокойства.2. Имя на вашем банковском счете не совпадает с именем в вашем аккаунте Binance. Этот случай аналогичен первому примеру, но более тонким образом. У контрагента может быть алиби относительно несоответствия имени его учетной записи Binance и имени банковского счета. Это красный флаг, поскольку контрагент должен устранять любые несоответствия имен в своей P2P-рекламе на Binance и не должен откладывать сообщение об этом во время транзакции. 3. Подрядчик просит вас использовать другой способ оплаты. Иногда ваш контрагент придумывает предлог, чтобы обманом заставить вас использовать другой банковский счет для завершения транзакции. Контрагент может заявить, что в настоящее время что-то не так с предоставленным способом оплаты. Не слушайте алиби подрядчика. Как правило, способы оплаты, упомянутые в вашем объявлении, должны быть единственными каналами, через которые вы должны производить платеж. Однако в подобных сценариях есть свои нюансы. На некоторых рынках некоторые пользователи P2P могут скрывать информацию о своем банковском счете в рекламе P2P по соображениям безопасности. В таких случаях трейдер может быть освобожден от ответственности, если сделает платежный счет доступным в чате. Тем не менее, человек, который размещает P2P-рекламу, должен предоставить своему подрядчику точные реквизиты банковского счета. В любом случае, вы имеете полное право заявить о беспокойстве, если есть что-то подозрительное в вашем общении с подрядчиком. Этот сценарий не применяется, если вы не находитесь на рынках, где информация о банковском счете может быть скрыта. Что делать, если вы видите попытку передачи третьему лицу?
В зависимости от того, как вы общаетесь со своим контрагентом, вы можете быть уязвимы для принятия перевода от третьей стороны, если вы не будете достаточно осторожны. Разрешение попытки перевода третьей стороной подвергнет вас риску, который может повлиять на ваши средства. Лучше всего строго требовать точной и правильной информации о каждой совершаемой вами P2P-транзакции Binance. Вот некоторые вещи, которые вы можете сделать, чтобы противодействовать любой попытке передачи третьими лицами. 1. Отменить транзакцию. После выявления несоответствий в реквизитах банковского счета подрядчика транзакцию следует немедленно отменить. Нет необходимости объяснять подрядчику невыполнение требований. Отмена работает лучше всего, если вы еще не произвели оплату. 2. Верните платеж и отмените транзакцию. Если вы находитесь в процессе получения денежного перевода в качестве первого шага P2P-транзакции, вы должны убедиться, что данные отправителя совпадают с данными учетной записи на Binance P2P. Если данные не совпадают, это может вызвать проблемы в будущем, если ваш контрагент попытается аннулировать вашу транзакцию. Лучше всего вернуть средства на тот счет, с которого они пришли, сообщить контрагенту причину и затем отменить транзакцию. Если вы находитесь на рынках, где информация о вашем банковском счете может быть скрыта в рекламе P2P, вы не сможете увидеть полное имя вашего контрагента, пока он не отправит вам платеж. В этом случае вы можете связаться со своим контрагентом через чат, чтобы подтвердить детали и либо продолжить транзакцию, когда детали совпадут, либо перейти к шагу ниже 3. Подайте апелляцию на сделку. Бывают случаи, когда вы не сможете проверить счет контрагента, пока не стало слишком поздно. Даже если вы уже отправили платеж, у вас все равно есть возможность обжаловать транзакцию посредством банковского перевода третьему лицу. Наша служба поддержки клиентов оперативно рассмотрит вопрос и решит его от вашего имени. Мы рекомендуем вам сообщить о проблеме, даже если вы завершите транзакцию и получите деньги или криптовалюту, как предполагалось. Мы серьезно относимся к сторонним переводам и наказываем тех, кто обходит соответствующие каналы отправки. Каким рискам вы подвергаетесь, когда разрешаете переводы третьим лицам? Разрешение переводов третьим лицам без проверки делает ваш счет и средства уязвимыми для дальнейших действий, которые может предпринять ваш контрагент. Вот некоторые из рисков, с которыми вы сталкиваетесь, если не выполняете транзакции P2P должным образом: 1. Вы уязвимы для запросов на возмещение. Предположим, вы не замечаете несоответствий в учетных записях, используемых для транзакций P2P. В этом случае ваш контрагент может использовать это как лазейку, чтобы воспользоваться вами и попытаться аннулировать вашу транзакцию. Этот сценарий позволяет вашему контрагенту получить как отправленную вами криптовалюту, так и уплаченные за нее наличные, или полученные деньги и отправленную вами криптовалюту. Ваш банковский счет может быть заморожен. Проблемы с транзакциями P2P могут возникнуть спустя долгое время после завершения ошибочной транзакции. Если это не ваш контрагент, ваш банк или платежная платформа могут отреагировать на эти несоответствия и иметь причину, чтобы заблокировать вашу учетную запись. В этом случае мы не сможем вам помочь, потому что вы допустили возникновение несоответствия. Вы можете не получить криптовалюту или наличные, необходимые для транзакции. Самая распространенная проблема, связанная с допуском несоответствий из-за передачи третьей стороной, – это прямой риск для вашей P2P-транзакции. Самая важная вещь, о которой следует помнить, заключается в том, что если вы не отметите несоответствие, чтобы обеспечить правильное завершение сделки, ваш контрагент сначала отметит его в свою пользу. Хотя наша система условного депонирования и служба поддержки клиентов могут защитить вас от повреждений, пренебрежение деталями вашей транзакции может представлять для вас дополнительный риск. Перенос в стороннее приложение – это лишь один из рисков, с которыми вы сталкиваетесь при проведении транзакций P2P. В Binance P2P мы поддерживаем платформу, на которой мы призываем всех предоставлять точные данные об учетных записях, которые они хотят использовать для перевода средств. Благодаря поддержке более 200 местных способов оплаты и более 60 поддерживаемых фиатных валют каждый должен иметь возможность публиковать правильную информацию о своих транзакциях и объявлениях. В дополнение к системе условного депонирования, которая защищает пользователей от проблем, которые могут привести к ошибочным транзакциям, команда P2P Binance также активно информирует своих пользователей о том, как повысить осведомленность о безопасности с помощью таких статей. Для получения дополнительной информации о Binance P2P, особенно наших советов по безопасности, мы рекомендуем вам прочитать следующие статьи:
Купить крипту на BINANCE и получить ваучер на 100USDT! Успей сейчас, предложение ограничено!