- Облагается ли налогом покупка биткойнов?
- Вы платите налоги с продажи биткойнов?
- Какие транзакции требуют, чтобы я сообщал о своих биткойнах?
Это вопросы, которые задавали себе почти все биткойнеры на каком-то этапе своего пути к биткойнам. Тема налогов и биткойнов поначалу может показаться пугающей, но как только вы хорошо поймете налоговые последствия биткойнов, вы сможете принимать более обоснованные решения, чтобы облегчить бремя старого доброго правительства. За последний год я работал под руководством одного из ведущих экспертов страны по налогам на биткойны и узнал все о биткойнах и налогах. Я могу подтвердить, что знание налоговых законов и правил о биткойнах может в значительной степени помочь изменить способ их использования.
Есть ли налог на биткойны?
Фактически не существует такого понятия, как «налог на биткойны». Когда люди говорят о налогах и биткойнах, они имеют в виду налоги на прирост капитала, которые необходимо уплатить с прибыли от продажи или торговли биткойнами. Это связано с тем, что в соответствии с текущим представлением IRS (см. Объявление IRS на 2014–2021 годы) биткойн считается собственностью. Согласно уведомлению 2014–2021 годов, IRS заявляет, что «Виртуальная валюта считается собственностью для целей федерального налогообложения. Общие правила налогообложения сделок с недвижимостью применяются к сделкам с использованием виртуальной валюты ». Это действительно означает, что налог на прирост капитала Биткойн не отличается от налога на прирост стоимости акций.
Вы платите по разным ставкам прироста капитала в зависимости от уровня вашего дохода, а также от срока хранения биткойнов.
Налог на прирост капитала: краткосрочный или краткосрочный. долгосрочный
Налоги на прирост капитала делятся на две группы: краткосрочные и долгосрочные, в зависимости от того, как долго вы держите активы.
- Краткосрочный прирост капитала налог взимается с прибыли от продажи активов, которыми вы владеете менее года. Налоги на краткосрочный прирост капитала привязаны к тому месту, где ваш доход помещает вас в федеральные налоговые скобки, поэтому вы будете платить их в той же сумме, что и обычный подоходный налог.
- Долгосрочный прирост капитала налог применяется к активам, удерживаемым более одного года. Ставки налога на долгосрочный прирост капитала составляют 0%, 15% и 20%, в зависимости от вашего дохода. Эти ставки обычно намного ниже, чем обычная ставка подоходного налога, поэтому HODLing всегда будет вашей наиболее эффективной с точки зрения налогообложения стратегией.
На изображениях ниже показаны текущие долгосрочные и краткосрочные ставки налога на прирост капитала в США.
налоговая служба
налоговая служба
Обратите внимание, что к приросту капитала также применяются различные ставки государственного налога. Они могут составлять от 3% до 10%.
Капитальные убытки
Если вы продаете биткойны в убыток, то есть цена, по которой вы продали, меньше, чем цена покупки, вы имеете право вычесть налоговые убытки, уменьшив общий налоговый счет. Вы можете вычесть до 3000 долларов в год из капитальных убытков или использовать их для компенсации части прироста капитала. Любые потери капитала, превышающие 3000 долларов США, будут перенесены на последующие годы и могут помочь компенсировать будущую прибыль.
Например, если вы потеряли 6000 долларов в 2020 году, вы вычли 3000 долларов из своего дохода в 2020 году, уменьшив свой налог, и можете вычесть еще 3000 долларов в 2021 году, или если вы получили прибыль в 2021 году, вы можете уменьшить свою прибыль на эти доллары. 3000.
Какие транзакции облагаются налогом?
Понимание того, какие транзакции облагаются налогом, очень важно для заблаговременного планирования и принятия мудрых решений о том, как лучше всего использовать ваш биткойн. Подумайте, что является налогооблагаемым событием, а что нет.
- Облагаемый налогомО: Каждый раз, когда вы торгуете, тратите или продаете свои биткойны, вы запускаете налогооблагаемое событие, о котором необходимо сообщить в IRS. Вам также необходимо указать добычу биткойнов как налогооблагаемую прибыль.
- Не облагается налогом: HODLing, покупка биткойнов за фиат, отправка биткойнов из одного кошелька или обмен на другой, использование биткойнов в качестве залога – все это не облагается налогом.
Какой метод налогообложения самый лучший?
Я рекомендую использовать FIFO (первым пришел – первым вышел) большинству, если не всем клиентам, с которыми я работаю. По сути, это означает, что первые монеты, которые вы купите, будут основой стоимости и срока хранения монет, которые вы решите продать, потратить или обменять. FIFO всегда выгоден для биткойнеров, поскольку он позволяет вам легче претендовать на долгосрочные ставки прироста капитала.
Как отслеживается прирост капитала для биткойнов?
Отслеживание прироста и убытков вашего капитала может быть довольно сложным, в зависимости от того, насколько вы активно использовали свой биткойн. Перемещение и хранение биткойнов между разными кошельками и биржами может вызвать головную боль при попытке рассчитать базовую стоимость и срок хранения монет, которые вы решили обменять, потратить или продать. К счастью, есть программное обеспечение, такое как Cointracking.info (мое любимое), которое позволяет вам легко импортировать ваши данные и делать расчеты за вас. После расчета прибыли / убытка с помощью программного обеспечения или самостоятельно укажите числа в форме 8949. Эти числа отправляются в график D формы 1040.
Мои предложения:
Мое самое большое предложение каждому покупателю – следить за всем, что есть в ноутбуке, и пытаться использовать только несколько платформ с плоской загрузкой и несколько защищенных аппаратных средств или кошельков с мультиподписью. Это значительно упростит весь процесс расчета прибыли / убытка. Я также рекомендую вам не продавать биткойны, пока они не станут расчетной единицей, однако имейте в виду, что у каждого есть свои расходы и причины для продажи на этом пути. Хороший способ обойти это – поставить биткойн в качестве безопасности с такой компанией, как Unchained Capital. Если вы не продаете биткойны, чтобы купить Aston Martin.
Надеюсь, эта статья дала вам лучшее представление о том, как налоги могут повлиять на вас, чтобы вы могли принимать более обоснованные решения и минимизировать выплаты жадному правительству. Если вам нужна помощь в навигации по налогам на биткойны или вы просто хотите задать вопросы, вы можете в любое время отправить мне личное сообщение в Twitter (находится на странице профиля автора).
Это гостевой пост Джо Хоу. Выраженные мнения являются полностью их собственными и не обязательно отражают точку зрения BTC, Inc. или же Биткойн-склад.
Купить крипту на BINANCE и получить ваучер на 100USDT! Успей сейчас, предложение ограничено!