Robinhood Crypto оштрафован на 30 миллионов долларов регулятором Нью-Йорка

Robinhood Crypto — подразделение онлайн-брокерской фирмы, специализирующееся на криптовалютах, — было оштрафовано на 30 миллионов долларов Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS).

Во вторник министерство заявило, что Robinhood нарушил правила как по борьбе с отмыванием денег, так и по кибербезопасности, не сертифицировав соответствующие программы для каждой из них. В результате компания также будет вынуждена нанять независимого консультанта для обеспечения соблюдения правил NYDFS.

Регуляторные недостатки Robinhood

Как подробно описано в Wall Street Journal, регулирующий орган обнаружил «значительные недостатки» в надзоре Robinhood за своими программами соответствия. Он не смог выделить необходимые ресурсы для этих программ по мере роста фирмы и не смог воспитать «культуру» соблюдения.

Во-первых, NYDFS заявила, что у Robinhood недостаточно кадровый состав Закона о банковской тайне и программа соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег. Кроме того, он не произвел надлежащих обновлений своей системы мониторинга транзакций, чтобы соответствовать ее растущему размеру, объему транзакций и профилям клиентов.

Что касается программы кибербезопасности, то Robinhood якобы следовал политике, которая не соответствовала правилам виртуальной валюты и кибербезопасности NYDFS. Регулятор заявил, что на веб-сайте даже не было выделенного номера телефона для приема жалоб клиентов, что не обеспечивало надлежащей защиты потребителей.

Департамент обнаружил эти недостатки в рамках расследования, раскрытого Robinhood в прошлом году при подаче заявления в Комиссию по ценным бумагам и биржам. Первоначально брокерская компания рассчитывала заплатить штраф в размере 10 миллионов долларов, но в июле 2021 года увеличила эти ожидания до 30 миллионов долларов.

Урегулирование во вторник стало первым принудительным действием регулятора в секторе криптовалют.

«DFS будет продолжать расследовать и принимать меры, когда лицензиат нарушает закон или правила департамента, которые имеют решающее значение для защиты потребителей и обеспечения безопасности и надежности учреждений», — говорится в заявлении суперинтенданта NYDFS Адриенн А. Харрис.

Кракен под следствием

Точно так же популярная криптовалютная биржа Kraken также расследуется на предмет нарушения санкций Министерством финансов США. Последний утверждает, что Kraken обслуживал иранских пользователей, находящихся под санкциями, и, как ожидается, с прошлой недели наложит на биржу значительный штраф.

В 2022 году регулирующие органы США уделяли основное внимание отмыванию денег и незаконному финансированию в криптовалюте. Однако в марте Министерство финансов пояснило, что использование цифровых активов в таких схемах «по-прежнему значительно ниже, чем использование фиатной валюты и более традиционных методов». годовой отчет по этому вопросу.