Регуляторы США предупреждают местные банки о рисках работы с криптовалютой после ужасного 2022 года

Банковские надзорные органы США предупредили местные финансовые учреждения, что погружение в криптовалютный мир может быть связано с различными рисками, такими как мошенничество.

Предупреждение появилось в результате каталитического 2022 года, когда ушли из жизни несколько криптовалютных гигантов, включая FTX, Terraform Labs, Three Arrows Capital, Celsius Network и другие. Крах этих фирм привел к миллиардным потерям инвесторов и вызвал панику в отрасли, что привело к массовому падению рынка.

Помните о рисках

Федеральная резервная система, Федеральная корпорация страхования депозитов. и офис Контролера денежного обращения выпустил один совместное заявление, советуя банкам США быть очень осторожными при работе с криптовалютами из-за рисков в этой области. Монетарные учреждения могут стать жертвами мошенничества и махинаций или оказаться замешанными в разваливающихся проектах, что приведет к серьезным убыткам:

«События прошлого года характеризовались значительной волатильностью и выявлением уязвимостей в секторе криптоактивов. Эти события выдвигают на первый план ряд важных рисков, связанных с криптоактивами и участниками сектора криптоактивов, о которых должны знать банковские организации».

Наблюдатели утверждали, что криптовалютной индустрии не хватает зрелости и устойчивости, что является еще одной предпосылкой для финансового ущерба. Они также утверждали, что сектор уязвим для кибератак, в то время как биткойн и альтернативные монеты могут способствовать незаконной деятельности из-за отсутствия соответствующих правил.

«Важно, чтобы риски, связанные с сектором криптоактивов, которые невозможно снизить или контролировать, не мигрировали в банковскую систему. Агентства осуществляют надзор за банковскими организациями, которые могут быть подвержены рискам, возникающим в секторе криптоактивов, и внимательно рассматривают любые предложения. банковскими организациями заниматься деятельностью, связанной с криптоактивами, говорится в сообщении.

Регуляторы отметили, что в прошлом году многие неудачные криптовалютные проекты нанесли ущерб всей отрасли. Учитывая риск увидеть крах еще одного предприятия в ближайшем будущем, наблюдатели продолжат следить за сектором и информировать участников о неизбежных рисках.

FTX и другие падающие гиганты

Провал Терры — один из примеров 2022 года, подорвавших доверие к отрасли. Алгоритмический стейблкоин проекта — UST — был исключен из листинга в мае, а позже упал практически до нуля вместе с его оригинальным токеном LUNA. Это привело к огромным потерям инвесторов, когда источники сообщили, что некоторые люди покончили жизнь самоубийством.

Столица Три Стрелы (3AC)Сеть Цельсия и Вояджер Цифровой ощутили на себе последствия краха Терры, поскольку все они столкнулись с серьезными финансовыми проблемами и были вынуждены объявить себя банкротами.

Тем не менее, самый печально известный крах, возможно, произошел в FTX. Платформа, которая была одной из крупнейших в своей области, в архиве для защиты от банкротства в ноябре после того, как столкнулись с проблемами ликвидности и не смогли удовлетворить запросы клиентов на снятие средств.

Власти Багамских островов арестовали бывшего генерального директора фондовой биржи Сэма Бэнкмана-Фрида и отправили его в тюрьму Фокс-Хилл по обвинению в мошенничестве, отмывании денег и ряде других преступлений. Позже он был депортирован в США и опубликовано на облигации в размере 250 миллионов долларов до Рождества.

SBF (как его обычно называют) недавно умолял не признал себя виновным по уголовным обвинениям в том, что он сознательно обманывал инвесторов, а окружной судья США Льюис Каплан назначил дату суда на октябрь. В настоящее время он живет дома со своими родителями и должен носить электронное устройство слежения. Он может провести свою жизнь в тюрьме, если будет признан виновным в последующем судебном процессе.