Власти Калифорнии будут расследовать платформы, предлагающие проценты по криптовалютам

Последние пару месяцев были чем-то вроде американских горок для энтузиастов Defi и CeFi. Между такими инцидентами, как продолжающаяся сага Celsius Network или коробка с червями, открытая Three Arrows Capital в горячей воде, совсем неудивительно, что подобные платформы попадают под контроль регулирующих органов.

Однако подход Калифорнийского департамента финансовой защиты и инноваций (DFPI) отличается, поскольку он просит уязвимых потребителей предоставить советы, которые помогут им в будущем строить дела против платформ, которые останавливают или замедляют вывод клиентов. Затем с помощью агентства можно подать официальную жалобу.

Криптоактивы рассматриваются как возможные незарегистрированные ценные бумаги

В заявлении, опубликованном 12 июля, DFPI заявила, что после недавних запросов о поведении BlockFi и Voyager Digital, которым были выданы приказы «стоп-и-удерживай», было обнаружено, что две платформы торгуют незарегистрированными ценными бумагами. В результате DFPI считает, что клиенты не были должным образом проинформированы о рисках, принимаемых при внесении денег на платформу.

Кроме того, банки и другие учреждения, управляющие ценными бумагами, по закону обязаны иметь страхование вкладов — законодательство, которое, по мнению DFPI, нарушили две названные платформы.

Цель регистрации ценных бумаг частично состоит в том, чтобы гарантировать, что инвесторы получают всю существенную информацию, необходимую для оценки того, следует ли вступать в эти схемы криптовалютных счетов, например, о рисках, связанных с депонированными средствами».

Хотя Celsius Network не упоминается в заявлении, агентство сделало дополнительный пост в Твиттере, в котором также упоминается $ wLuna, с просьбой к потребителям, пострадавшим от отказа Celsius, подать на них жалобу.

ВАЖНО: Департаменту экономической защиты и инноваций известно об этом @CelsiusNetwork, который предлагает счета с криптовалютами и другими продуктами, не позволяет клиентам выводить деньги с платформы. (1/3)$ wLUNA #Крипто #защита потребителя pic.twitter.com/pOAvXpbfnL

– Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (@CaliforniaDFPI) 12 июля 2022 г.

Расследование все еще продолжается

В настоящее время DFPI воздерживается от принятия твердой позиции относительно того, следует ли рассматривать криптовалюты как ценные бумаги или нет. Тем не менее, они попросили потребителей, пострадавших от остановки снятия средств, связаться с ними по электронной почте или по бесплатному номеру.

Клиентам также рекомендуется включать историю транзакций, записи общения с сотрудниками на платформе, информацию о задействованном токене и блокчейне, а также любые другие соответствующие экраны.

Поскольку текущий медвежий рынок продолжает отступать, можно ожидать, что несколько регулирующих органов сделают аналогичные заявления, пытаясь оградить потребителей от платформ, которые, возможно, уделили недостаточно внимания мерам, разработанным для защиты как пользователей, так и платформ от непредвиденных рыночных сил. А пока важно помнить первое правило инвестирования: проведите собственное исследование.