Генеральный директор BlockFi проигнорировал FTX, проигнорировал предупреждения о рисках

Зак Принс, генеральный директор обанкротившейся крипто-кредитной компании BlockFi, проигнорировал предупреждения группы управления рисками компании о подверженности FTX и Alameda Research, как показали судебные документы.

На момент подачи заявления о банкротстве у BlockFi были активы на сумму около 1,2 миллиарда долларов, связанные с FTX и Alameda.

Предупреждения игнорируются

Документ, раскрывающий детали, был подан от имени бывших клиентов BlockFi. Согласно документу, Принс игнорировал и нагло игнорировал предупреждения группы управления рисками компании о кредитовании дочернего подразделения FTX, Alameda Research. Однако, как сообщается, Прайс отклонил все опасения команды, поскольку к августу 2021 года BlockFi ссудил Alameda Research около 217 миллионов долларов. Группа управления рисками также отметила ряд рисков, связанных с токеном FTSE, используемым для обеспечения кредитов, если они потребуют ликвидации. Но даже эти предупреждения были проигнорированы. В заявлении отмечается, что группа управления рисками отметила опасения еще в 2021 году.

«Еще в августе 2021 года группа управления рисками BlockFi была проинформирована о том, что баланс Alameda в основном состоит из «~ 7 миллиардов разблокированных FTT и 11 миллиардов долларов, включая заблокированные токены, на основе неаудированных финансовых данных. Это вызвало тревогу BlockFi. Г-н Принс отклонил опасения, призвав группу риска научиться чувствовать себя комфортно. [with Alameda] будучи заемщиком с тремя стрелками с FTT и другим залогом вместо акций GBTC.

В январе 2022 года группа по управлению рисками перестала предупреждать Принса о кредитовании Alameda Research. Вместо этого обсуждения переместились в Slack, где генеральный директор иногда признавал влияние BlockF на FTX и Alameda. Когда BlockFi подала заявление о банкротстве, активы Alameda и FTX составляли около 1,2 миллиарда долларов. Затем BlockFi приостановил снятие средств 10 ноября 2022 года, сославшись на крах FTX и Alameda Research.

Плохая деловая практика

Когда BlockFi подала заявление о банкротстве, она заявила, что имеет значительные связи с FTX и связанными с ней организациями. Кроме того, FTX получила кредитную линию в размере 400 миллионов долларов от US BlockFi, что еще больше укрепило их отношения.

«BlockFi отозвал свои кредиты от Alameda [in June 2022], и Alameda почти до нуля погасила свой непогашенный остаток. Тогда BlockFi мог разорвать отношения. Вместо этого он ссудил Аламеде почти 900 миллионов долларов (с июля по сентябрь 2022 года), почти полностью в качестве обеспечения налога на финансовые операции.

В заявлении также утверждалось, что, хотя крах FTX привел к краху BlockFi, неверные решения и неправильная деловая практика стали конечной причиной банкротства BlockFi.

«Возможно, упадок Alameda/FTX спровоцировал упадок BlockFi, но упадок BlockFi был результатом деловой практики и решений, которые предшествовали заявлению о банкротстве Alameda/FTX».

В документе деятельность BlockFi описывалась как «несовершенная бизнес-модель» и что компания пошла на ненужный и необоснованный риск, который привел к катастрофическим потерям. Он также добавил, что BlockFi не является регулируемым кредитным учреждением, и оспаривал утверждения о том, что должники BlockFi находятся в лучшем положении, чем должники FTX.

BlockFi не согласен

Представитель от БлокФай ответил на заявление о том, что компания не согласна с отчетом, добавив, что в отчете тщательно подобраны утверждения и не содержится объективного анализа. BlockFi обвинил прямое воздействие на FTX как причину своего банкротства.

«В конечном итоге BlockFi потерпел неудачу, потому что FTX и Alameda были и остаются мошенническими компаниями, а Специальный комитет [of independent directors] не обнаружил доказательств того, что Освобожденные стороны знали, должны были знать или разумно могли знать истинную природу FTX и Alameda.

Между тем, FTX и другие компании сопротивлялись планам банкротства BlockFi в судебных исках, что привело к задержкам в реализации этих планов. БлокФай в настоящее время должен кредиторам от 1 до 10 миллиардов долларов.

Отказ от ответственности: эта статья предназначена только для информационных целей. Он не предоставляется и не предназначен для использования в качестве юридического, налогового, инвестиционного, финансового или иного совета.