Британские регуляторы критикуют крипто-дружественную революцию из-за ошибочных проверок: отчет

Британский цифровой банк Revolut находится под пристальным вниманием регулятора на предмет несоответствий в процессе аудита. Ссылаясь на источники, знакомые с этим вопросом, FT сообщила, что Совет по финансовой отчетности (FRC) раскритиковал аудит бухгалтерской фирмы BDO, проведенный неустановленным «поставщиком финансовых услуг», как «неадекватный».

FRC также показал, что «риск необнаруженного существенного искажения» был неприемлемо высоким. Позже FT установила, что Revolut на самом деле был «поставщиком финансовых услуг».

Напряжение между Revolut и регуляторами закончилось

Источник FT отметил, что британской финтех-фирме необходимо улучшить свой внутренний контроль, потому что ей «нужно иметь бэк-офис, как в банке, и у нее культура технологической фирмы». Говорят, что один из источников сказал:

«Аудиторам сейчас гораздо сложнее, потому что их избивают их регулирующие органы».

Согласно отчету, строгий подход, принятый BDO, может привести к дальнейшим задержкам в подаче отчетности для дочерних компаний Revolut. Материнская компания группы Revolut Group Holdings Ltd, а также Revolut Ltd. должны представить отчетность за 2021 год до конца сентября. Материалы от Revolut Travel Ltd. и Revolut FIC Ltd. также ожидается примерно в то же время.

Однако компания отстает от графика подачи отчетов Revolut NewCo UK, которые должны быть представлены 10 июня. Источник, знакомый с этим вопросом, также сказал, что эти задержки могут привести к судебному преследованию основателя и генерального директора Revolut Николая Сторонского.

Revolut уходит и нанимает

Эта новость появилась чуть более чем через месяц после того, как Revolut подверглась серии увольнений со стороны своих руководителей по рискам и комплаенсу в Великобритании, поскольку она оставалась на распутье с регулирующими органами и задержками с банковской лицензией компании.

Revolut, который является вторым по величине финтех-компанией в Европе, стал свидетелем ухода пяти топ-менеджеров. В их число входят главный специалист по управлению рисками в Великобритании Виктория Стаббс, руководитель отдела по соблюдению нормативных требований в Великобритании Джастин Вуттон и специалист по отчетности по отмыванию денег в Великобритании (MLRO) Мэтью Сеневиратне, а также сотрудник по защите данных в Великобритании и заместитель MLRO в Великобритании.

Увольнения, возможно, нанесли серьезный удар по финтех-компании со штаб-квартирой в Лондоне, поскольку теперь она стремилась увеличить количество сотрудников, ориентированных на криптовалюту, на 20% в Великобритании, США и Европе в течение следующих шести месяцев.

Криптокартофель Ранее сообщалось, что Revolut объявила о 13 отраслевых должностях, таких как инженеры-программисты, крипто-юристы и эксперты по финансовому соблюдению и предупреждению преступности, после того как уже увеличила численность своей крипто-команды почти на 200%.